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媒体报道

突破制约 拓宽渠道 中关村中小企业融资试点工作取得实质性进展

http://www.bjmmedia.cn      发布日期:2010-04-15      中关村多媒体创意产业园      关注度:
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记者从人行营管部了解到,截至目前,中国出口信用保险、人保财险等5家保险公司和交通银行、北京银行等10余家银行先后参与了中关村中小企业信用保险及贸易融资试点工作。已有6家企业获得6亿元的信用保险和1.45亿元的贸易融资贷款,这标志融资试点工作取得实质性进展。

据悉,试点工作是人行营管部会同北京保监局、北京银监局、北京市金融工作局、中关村科技园区管理委员会,于2009年9月在中关村国家自主创新示范区联合开展的,旨在实现保险业务和银行业务的有效结合,突破贷款对于抵、质押担保或第三方担保要求的制约,拓宽融资渠道。

试点工作坚持“政府引导、市场运作,财政扶持、风险自担,信息共享、多方共赢”的原则,并体现了以下方面的特点:一是以信用为核心,设定企业遴选范围。参与试点的企业应属于中关村高新技术企业,且为北京中关村企业信用促进会会员。参与试点的保险机构以为企业提供信用风险管理服务为基础,根据试点企业的申请,对其买方进行资信调查和信用评估,提供信用信息,审定信用限额,探索信用交易数据共享机制,帮助企业进行信用交易决策和管理,实现信用管理规范化、科学化。

二是试点保险机构与试点银行建立内部“绿色”审批通道,对符合条件的试点企业实现快速审批。保险机构依据风险可控、支持重点的原则,给予试点企业保费费率优惠;对试点企业适度降低承保条件,放宽信用限额。试点银行根据保险机构信用限额和信用期限适度扩大融资金额,延长融资期限。

三是充分发挥财政补贴的杠杆作用,有效降低企业融资成本。中关村管委会给予试点企业的费用补贴具体包括:50%的企业资信调查费用补贴、50%的保费补贴和20%至40%的银行贷款基准利率利息补贴。贷款利息的具体贴息比例根据试点银行与企业签订贷款合同时的企业“星级”确定。对单个企业的资信调查费用补贴、保险费补贴和贷款贴息实行年度总额控制。

四是帮助盘活企业应收账款,提高资金运转效率,降低融资成本和市场开拓风险,促进信用销售,从而实现以保险促信用,以信用促融资的目标。

五是多部门共同合作,有效整合各种资源。通过政府部门和保险、银行监管机构整合中关村金融服务资源,推动信用保险和银行信贷的优势互补,引导企业广泛采用信用保险及信用保险项下的贸易融资服务,实现中小企业、银行、保险等市场参与主体的多方共赢。

(来源: 金融时报)



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